Política de Prevención de Lavado de Dinero y Monitoreo de Transacciones en Pampas

La prevención de lavado de dinero agrupa los procesos que las plataformas de juego utilizan para detectar transacciones que puedan estar vinculadas con recursos de procedencia ilícita. En el sector del juego en línea, estos controles ayudan a identificar patrones de pago inusuales y a proteger la operación frente a riesgos financieros. Los conceptos generales descritos aquí corresponden a principios reconocidos en la industria; los procedimientos específicos aplicados por Pampas se detallan en las secciones siguientes de esta política.

Como operador autorizado en México, Pampas aplica controles orientados a identificar operaciones inusuales y verificar la identidad de sus usuarios. La siguiente tabla resume los controles documentados dentro del marco de cumplimiento de la plataforma.

Pampas revisa la actividad financiera de sus usuarios como parte de su marco de prevención de lavado de dinero. Este proceso permite detectar movimientos que se aparten del uso habitual de la cuenta y aplicar los procedimientos de verificación correspondientes.

• Revisión periódica de depósitos y retiros asociados a cada cuenta;
• Comparación de la actividad reciente con el comportamiento histórico del usuario;
• Verificación de los métodos de pago utilizados en las operaciones;
• Solicitud de información adicional cuando una transacción requiere validación;
• Registro de las revisiones realizadas conforme al marco de cumplimiento aplicable.

Determinadas situaciones pueden dar lugar a una revisión adicional dentro del marco de cumplimiento de Pampas. La siguiente tabla describe algunos de estos casos, sin que ello implique que toda actividad de este tipo derive de forma automática en una revisión.

Dentro de su marco de cumplimiento, Pampas puede solicitar información sobre el origen de los fondos utilizados en la cuenta. Esta solicitud responde a los requisitos de prevención de lavado de dinero aplicables a los operadores de juego autorizados en México y busca confirmar que las operaciones realizadas correspondan a actividades lícitas.

• Comprobante de ingresos o de actividad laboral;
• Estados de cuenta bancarios recientes;
• Documentación que respalde la propiedad de los fondos depositados;
• Información adicional sobre la fuente de los recursos, cuando así se requiera.

En determinados casos, Pampas puede solicitar información financiera adicional para completar una revisión de cumplimiento. A continuación se describen algunas situaciones en las que esta solicitud puede presentarse.

1. Verificación del origen de los fondos: se solicita documentación que respalde el origen de los recursos utilizados en la cuenta.
2. Confirmación del método de pago: se pide información adicional sobre la titularidad de la tarjeta o cuenta bancaria utilizada.
3. Revisión de transacciones específicas: se requiere detalle adicional sobre una operación concreta antes de continuar su procesamiento.
4. Actualización de datos personales: se solicita documentación vigente para mantener actualizada la información de identidad del usuario.

En los casos en que el nivel de riesgo asociado a una cuenta lo requiere, Pampas puede aplicar procesos de debida diligencia reforzada. Esto puede incluir la solicitud de documentación adicional, un análisis más detallado de las transacciones realizadas y una revisión extendida antes de habilitar nuevas operaciones, conforme a los criterios de cumplimiento aplicables a los operadores de juego en México.

Cuando se identifica actividad financiera que se aparta del comportamiento habitual de una cuenta, Pampas puede iniciar una revisión dentro de su marco de cumplimiento. Este proceso puede incluir la solicitud de información adicional al usuario y la evaluación de la transacción correspondiente antes de continuar con su procesamiento, conforme a los procedimientos de prevención de lavado de dinero aplicables.

Como parte de su marco de cumplimiento, Pampas aplica controles relacionados con listas de sanciones y jurisdicciones restringidas. La siguiente tabla resume los aspectos documentados sobre esta materia.

Una revisión antilavado puede concluir de distintas maneras según la información analizada. Entre los resultados documentados se incluyen la solicitud de información adicional al usuario, la finalización de la verificación sin observaciones o la aplicación de límites temporales sobre determinadas operaciones mientras continúa el análisis correspondiente. El resultado específico depende de cada caso y de la información proporcionada durante el proceso de cumplimiento.

Cuando una revisión antilavado se encuentra en curso, es posible que se apliquen restricciones temporales sobre determinadas operaciones de la cuenta. A continuación se describen los casos documentados por Pampas.

• Retiros en revisión: los retiros asociados a una transacción bajo análisis pueden mantenerse en espera hasta concluir la verificación;
• Depósitos adicionales: en algunos casos, se puede solicitar información antes de habilitar nuevos depósitos en la cuenta;
• Acceso a determinados métodos de pago: el uso de ciertos métodos puede quedar sujeto a verificación adicional durante el proceso de cumplimiento.

La información recopilada durante los procesos de prevención de lavado de dinero se maneja conforme a las prácticas de privacidad documentadas por Pampas. Estos registros se utilizan para fines de cumplimiento normativo y pueden ser consultados por el personal autorizado dentro de la organización. El tratamiento de esta información sigue los principios generales descritos en el Aviso de Privacidad de la plataforma, disponible para consulta de los usuarios registrados.

Pampas opera bajo el marco regulatorio aplicable a los operadores de juegos con apuestas y sorteos autorizados en México, que incluye las disposiciones de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Esta normativa clasifica las actividades de juego como actividades vulnerables sujetas a supervisión de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público a través de la Unidad de Inteligencia Financiera. Estas referencias corresponden al marco legal general aplicable y no constituyen una interpretación jurídica de la situación particular de cada usuario.

Cuando Pampas solicita información adicional para completar una revisión de cumplimiento, contar con la documentación correspondiente puede agilizar el proceso. La siguiente lista describe los elementos que suelen requerirse conforme a los procedimientos confirmados.

1. Identificación oficial vigente que coincida con los datos registrados en la cuenta.
2. Comprobante de domicilio reciente emitido a nombre del titular de la cuenta.
3. Estados de cuenta bancarios asociados al método de pago utilizado.
4. Documentación que respalde el origen de los fondos, cuando así se solicite.
5. Información adicional relacionada con la transacción específica bajo revisión.

Los usuarios que reciben una solicitud relacionada con el cumplimiento antilavado pueden comunicarse con el equipo de soporte de Pampas para obtener orientación sobre el proceso. A continuación se describen los canales disponibles.

• Atención a través de los canales de soporte oficiales disponibles en la plataforma;
• Asistencia en español para consultas relacionadas con verificación de cuenta;
• Orientación sobre la documentación requerida durante una revisión de cumplimiento.